MONTRES DE LUXE UN MOYEN EFFICACE POUR BLANCHIR DE L'ARGENT

Plus de 100 000 $ en montres Rolex

Le système financier international est strictement réglementé et surveillé par les forces de l'ordre et les services de renseignement afin de détecter les activités illicites. Les transactions supérieures à 10 000 $ sont automatiquement signalées et la législation internationale encadre les montants d'argent liquide qu'une personne peut importer ou exporter sans les déclarer. 

À l'inverse, les montres constituent un support idéal pour les personnes mal intentionnées. Elles sont inoffensives et facilement échangeables, et les prêteurs sur gages, les maisons de vente aux enchères et les revendeurs de luxe ferment souvent les yeux sur ces activités. Toutes les grandes maisons de vente aux enchères ont été impliquées, à un moment ou un autre, dans une controverse où la rentabilité a primé sur l'éthique. Cela ne signifie pas qu'elles soutiennent délibérément le blanchiment d'argent, mais simplement que c'est une pratique courante.

Imaginez que vous deviez transférer un million de dollars des États-Unis vers la Cote d'ivoire. Le choix logique serait un virement bancaire classique, ce qui vous obligerait à déposer cette somme dans un établissement financier. Cela alerterait les autorités, qui vous demanderaient des explications sur la provenance des fonds, à des fins fiscales et de lutte contre le blanchiment d'argent. Transporter de l'argent liquide nécessiterait un sac de voyage de 9 kg, ce qui serait encombrant et attirerait l'attention des douaniers, entraînant des questions, des droits de douane et d'autres complications. De plus, transporter une telle somme en espèces vous expose à un risque important pour votre sécurité et vous expose potentiellement à devenir une cible. 

Alors, que faire ? Vous pourriez convertir l'argent en diamants et le cacher dans un tube de dentifrice (ou même dissimulé sur vous), mais là encore, en cas de découverte, impossible de justifier la supercherie. Vous vous rendez donc dans le quartier des diamantaires de New York, vous achetez une douzaine de montres Rolex et Audemars Piguet, chacune pouvant valoir jusqu'à 500 000 dollars. Vous utilisez des coursiers pour transporter les montres discrètement sur des vols commerciaux : chacun porte une montre au poignet et deux autres dans un bagage cabine. Pour le prix de quelques billets aller-retour, les montres peuvent être acheminées à Abidjan sans trop de risques. 

Une fois arrivé en Cote d'ivoire, vous trouvez un horloger local et lui proposez de lui vendre les montres au comptant ou par virement bancaire afin de les intégrer au système financier, première étape du blanchiment d'argent (placement, interconnexion, intégration). Compte tenu de l'activité illicite, vous risquez de perdre de l'argent sur la vente, mais il s'agit simplement du coût de l'intégration des fonds illicites. L'horloger sera ravi de les acheter en dessous de leur valeur marchande et ne posera aucune question.

En 2015, une enquête de la DEA (Drug Enforcement Administration) a révélé que le Hezbollah, organisation terroriste chiite libanaise, achetait d'importantes quantités de montres en Europe, acheminées ensuite par des coursiers au Liban où elles étaient vendues au comptant. Le Hezbollah aurait ainsi acquis pour 14 millions d'euros de montres auprès d'un seul magasin en Allemagne, échappant de ce fait à la surveillance internationale. (La circulation et l'échange de biens de valeur jouent depuis longtemps un rôle dans les réseaux informels de transfert d'argent « Hawala » au Moyen-Orient et à travers le monde.)

Le blanchiment d'argent consiste à intégrer des fonds d'origine illégale dans des institutions financières légitimes afin de dissimuler leur provenance illicite. Si cette pratique est traditionnellement associée aux réseaux criminels, dans le monde du renseignement, l'argent liquide est roi et la plupart des services de renseignement pratiquent une forme ou une autre de blanchiment d'argent à des fins légitimes. Les montres peuvent jouer un rôle crucial à chaque étape du processus de blanchiment d'argent.

• Placement :  La première étape consiste à introduire des gains illicites dans le système financier. Dans l’exemple ci-dessus, cela peut se produire lors de la vente de la montre et du dépôt des fonds sur un compte bancaire par l’acheteur. À première vue, il s’agira d’une transaction légitime.

• Superposition de fonds :   La deuxième étape consiste à faire transiter ces mêmes fonds par de multiples transactions afin d’en dissimuler l’origine. Une fois les fonds convertis, on pourrait utiliser les fonds illicites pour acheter des montres, puis les revendre de manière à brouiller les pistes et répéter ainsi le processus. L’exemple ci-dessus du transfert de montres à l’étranger pourrait être un autre exemple de superposition de fonds, en plus du placement potentiel. 

• Intégration :   La toute dernière étape consiste à restituer les fonds aux organisations criminelles pour leur usage personnel, afin de leur donner une apparence de légitimité. 

Selon la presse, en 2022, l'ancien président brésilien Bolsonaro s'est retrouvé dans une situation délicate pour avoir (apparemment) vendu une Rolex saoudienne et une montre Patek Philippe qui lui avaient été offertes, empochant ainsi 68 000 dollars. Bolsonaro a eu recours à un intermédiaire pour transporter les montres aux États-Unis et a rapidement trouvé un acheteur dans un centre commercial relativement isolé de Pennsylvanie.

Si cela s'avère exact, Bolsonaro a utilisé la même technique que précédemment pour transférer la somme depuis le Brésil, la convertir en dollars, puis (soi-disant) rapatrier ces fonds au Brésil. Il s'agit d'un exemple de blanchiment d'argent par dissimulation d'un don diplomatique non déclaré et conversion de ce don en monnaie courante. Ce n'est pas la première fois que les cadeaux de Bolsonaro provenant de gouvernements étrangers font l'objet d'un examen minutieux. En 2021, un responsable du gouvernement brésilien aurait été arrêté à la frontière avec plus de 3 millions de dollars de bijoux en provenance d'Arabie saoudite dans un sac à dos, prétendument des cadeaux pour Bolsonaro et sa femme.